誤信假行員來電推銷貸款　古意男成免洗人頭戶還兼車手

• 發布日期：110-12-28
• 發布單位：板橋分局

110年9月，南投縣1名50多歲的劉先生在家中接到一通自稱某銀行行員的來電，詢問他有無貸款需求，也可協助辦理貸款整合。劉先生因身揹車貸，也曾因信用問題有與銀行協商的紀錄，便與對方互相加LINE，以便進一步討論有關貸款的事宜。在雙方往來對話中，劉先生不僅依照對方提問，將自己目前的工作及存款狀況一一告知，甚至將銀行帳戶、健保卡、身分證都拍照傳送過去。

       隔日，劉先生的手機又有另一位自稱銀行貸款部的人員加入他的LINE，表示為了利於審核貸款，必須製造一些與銀行間有「正常金錢往來」的優良紀錄，告知劉先生他的帳戶接下來會收到一些匯入款項，請劉先生必須依照指示，在24小時內將這些款項提領交還給銀行的「取款助理」，如果沒有做到，即涉嫌侵占、竊盜、詐騙罪責。劉先生因需錢孔急，便同意配合對方的所有要求。

       接下來的幾天，劉先生的帳戶陸續有3筆總額達新臺幣73萬元的款項匯入，他也依對方指示，分多次提領、轉交給所謂的取款助理。不料數日後，劉先生接到真正的銀行行員來電，告知劉先生他的帳戶因為有民眾報案遭詐，目前已被凍結。至此，劉先生才發現自己上了詐騙集團的當，那些所謂製造正常金錢往來紀錄的款項，原來是其他民眾被詐騙的金錢，不僅自己的帳戶從頭到尾都被當成人頭帳戶，甚至他還成了負責提款的車手！

       分析近3年詐騙案件的發生件數，109年詐騙案件發生件數較108年增加7.16%，而今（110）年僅1至9月的發生件數，即已達109年全年發生件數的近9成之多，詐騙集團之所以如此猖獗，最主要的原因之一，即為詐騙集團不斷運用各種手法話術，騙取民眾帳戶做為人頭帳戶使用，甚至如本次案例，被害人還同時化身取款車手，不知不覺中成了詐騙集團的幫兇。也有民眾為了蠅頭小利，主動提供個人帳戶，或者將車手視為兼差打工的工作，認為賺些零用錢無傷大雅，事實上正因為人頭帳戶、取款車手的供應不絕，造成更多被害人不斷受騙，形成難以有效遏止詐騙亂象的惡性循環。

       刑事警察局呼籲，民眾如有資金需求，請尋求正規管道，勿輕信來路不明的電話、簡訊，或在確認訊息可信性之前，勿聽信不明人士鼓吹，輕易提供個人證件、帳戶資料，更不可透過LINE隨意傳送個資，以免被不肖分子用於不法，倘未能妥善保護自己的個資安全，不但個人帳戶很有可能變成詐騙集團的人頭帳戶，間接導致其他民眾受騙，更糟的是個人帳戶遭到凍結，令經濟困境雪上加霜，還惹上不必要的大麻煩。提醒民眾若接獲類似貸款資訊要求提供帳戶、代領現金，務必提高警覺，如有任何疑問，也歡迎撥打反詐騙諮詢專線165諮詢。